罕有點名批評 威脅金融穩定 渣打德銀等九大行 遭IMF指盈利堪憂


2017-10-13 06:30

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星島日報報道 國際貨幣基金組織 (IMF) 發表最新的《全球金融穩定報告》,罕有地點名包括英國渣打集團 (2888) 、德意志銀行、花旗集團在內的9家跨國大銀行,指該等銀行可能會在未來幾年難以維持足夠利潤。渣打香港發言人接受本報查詢時表示,該行不評論該報告內容,其他銀行亦對有關報道不予置評。

國際貨幣基金組織指,30家被視為環球系統關鍵銀行 (GFIB) 中約佔三分一,面對眼前挑戰與中期而言脆弱的體質,可能難以維持盈利能力。

這9家銀行除上述提到的3間外,還有巴克萊銀行、法國興業銀行、意大利裕信銀行、日本的三井住友、瑞穗和三菱UFJ集團。截至今年6月底止,渣打的普通股權一級資本水平達13.8%。按基本表現,其股東權益回報率為5.2%,已見改善。該行表明有決心盡快及可持續地提升股東權益回報。

IMF的貨幣及資本市場部主管阿德里安稱,這9家銀行一旦面對經濟衝擊而無法維持盈利,就可能威脅到金融系統穩定。

2019年回報或低於8%

IMF補充,業界分析師多認同,這些銀行到2019年的股本回報率或低於8%。IMF此前的研究曾表示,投資者期待的股本回報率至少為8%,這樣銀行才可以持續錄得盈利,否則可能難以為未雨綢繆來籌措資金。

以往國際監管及負責政策制定的官員一般只會籠統地質疑特定銀行的盈利能力,而且傾向用較廣泛說法來提醒其可能對環球金融體制構成威脅;如今可能是全球經濟整體已見轉強,金融市場表現穩健的關係,IMF的發言因而變得較為大膽,甚至點名指某些銀行存在風險。

IMF這份報告監察的30家GSIB銀行,持有總值超過47萬億美元 (約367萬億港元) 的資產,相當全球銀行貸款和資產綜合的三分一。

除提到這一撮銀行的問題外,IMF的報告稱,這些環球最大銀行機構整體而言反彈能力是金融危機以來最好,持有更穩健的資本和流動性,而且已卸除部分非核心資產。

據《華爾街日報》的報道指出,IMF對部分GSIB銀行盈利能力的看法,其實已在市場反映出來,例如德銀在訴訟開支、科技成本和資本管制等因素影響下,掙扎維持盈利表現,其目前市值不到帳面淨值一半。而渣打和巴克萊兩大英國銀行,近年亦積極瘦身和改革業務來提高盈利能力。

財經

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